汕头市中小企业信用担保机构管理暂行办法
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汕头市中小企业信用担保机构管理暂行办法
广东省汕头市人民政府
汕头市人民政府印发《汕头市中小企业信用担保机构管理暂行办法》的通知
汕府〔2004〕69号
各区县人民政府，市政府各部门、各直属机构：
现将《汕头市中小企业信用担保机构管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
汕头市人民政府
二○○四年四月二十三日
汕头市中小企业信用担保机构管理暂行办法
第一条 为加强和完善对本市中小企业信用担保机构的监督管理，加快民营经济发展，根据《中华人民共和国中小企业促进法》及有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称的中小企业信用担保机构，是指经依法登记注册的，以盈利为目的，从事为中小企业信用担保专门业务的机构（以下简称信保机构）。
信保机构属非金融机构，不得从事财政信用业务和金融业务。
第三条 市经济贸易部门负责对本行政区域内的信保机构实施行业监督；市各有关行政管理部门按照各自的职责权限，协助市经济贸易部门实施本办法。
第四条 信保机构应选择符合国家产业政策，有产品、有市场、有发展前景的科技型、外向型、扩大就业型、农副产品加工型各类中小企业作为服务对象。
第五条 信保机构的设立应符合有关法律、法规的规定。
信保机构应向工商行政管理部门办理注册登记，领取《企业法人营业执照》后方可营业。信保机构成立后无正当理由六个月未开业，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由登记机关吊销其营业执照。
第六条 信保机构应在依法设立后30日内，向市经济贸易部门备案。
第七条 信保机构可从事下列部分或全部信用担保业务种类：
（一）中小企业短期银行贷款担保；
（二）中小企业中长期银行贷款担保；
（三）国内商业信用担保；
（四）国际贸易信用证、打包贷款担保；
（五）工程项目融资担保；
（六）融资租赁担保；
（七）金融机构认可的其他担保项目；
（八）其他经济合同履约担保。
第八条 信保机构应建立完善的法人治理结构和内部组织结构，建立、健全各项业务管理制度与内部控制制度。
第九条 信保机构应按利益共享，风险共担原则与贷款金融机构建立业务合作关系，对中小企业的贷款实行比例担保。
信保机构与协作银行应签订协作合同，明确保证责任形式、担保资金的放大倍数、责任分担比例、资信评估标准等内容。
第十条 信保机构对担保资金应按以下规定实施管理：
（一）货币形态的担保资金，协作合同约定应存入协作银行的，应存入协作银行，实行专户管理；
（二）货币形态的担保资金，协作合同未约定应存入协作银行的，可按国家规定在一定比例内购买国库券、国债；
（三）非货币形态的担保资金，可按国家有关规定进行管理。
第十一条 信保机构可从下列项目中提取规定比例的风险准备金：
（一）按当年担保费收入的50%和不超过当年担保金额的1%提取风险准备金，计入经营成本；
（二）在利润中按不低于20%提取风险准备金；
（三）按有关规定提取的其他资金（包括财政扶持资金、补助资金、奖励资金）。
该项目风险准备金只能用于弥补其营业亏损和担保赔付。
第十二条 信保机构应依照财政部《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》实施风险控制，减少担保风险。
第十三条 信保机构应自主经营，独立核算，依照有关规定程序对担保项目自主进行评估和做出决策，有权不接受各级行政管理机关为具体项目提供担保的指令。
第十四条 信保机构应按有关规定向市经济贸易、财政部门报送业务统计表、资产负债表、损益表、现金流量表以及其他会计报表和资料。
第十五条 信保机构有下列变更事项之一的，应依法向工商行政管理机关办理有关登记变更手续：
（一）增减注册资本、调整股权结构及转让股权；
（二）改变组织形式；
（三）修改公司章程；
（四）变更机构名称或营业场所；
（五）更换高层管理人员；
（六）调整业务范围；
（七）合并或分立；
（八）其他重要变更事项。
第十六条 信保机构因解散，依法被撤销或者宣告破产而终止的，按有关法律、法规的规定执行。
第十七条 信保机构从事信保业务，可享受国家、省、市规定的有关扶持政策。
市财政对符合条件的信保机构，可在扶持中小企业发展专项资金中，按有关规定给予一定的资金补助。
第十八条 信保机构可成立行业协会组织，实行行业协作和自律管理。
信保协会开展活动应接受市经济贸易部门的指导和监督。
第十九条 信保机构违反本办法规定的，由有关行政管理部门依照有关法律、法规给予处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第二十条 以会员企业出资，会员企业为服务对象，不以盈利为目的的会员制担保机构的管理，可参照本办法执行。
第二十一条 本办法自颁布之日起施行。
动产抵押登记办法
国家工商行政管理总局
动产抵押登记办法
国家工商行政管理总局令第30号
第一条 为促进资金融通和商品流通，保障债权的实现，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定，制定本办法。
第二条 企业、个体工商户、农业生产经营者以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，应当向抵押人住所地的县级工商行政管理部门（以下简称动产抵押登记机关）办理登记。未经登记，不得对抗善意第三人。
动产抵押登记可由抵押合同双方当事人共同向动产抵押登记机关办理,也可以委托代理人向动产抵押登记机关办理。
第三条 当事人办理动产抵押登记，应当向动产抵押登记机关提交下列文件：
（一）经抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押登记书》；
（二）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押登记的，还应提交代理人身份证明文件和授权委托书。
第四条 《动产抵押登记书》应当载明下列内容：
（一）抵押人及抵押权人名称（姓名）、住所地；
（二）代理人名称（姓名）；
（三）被担保债权的种类和数额；
（四）担保的范围；
（五）债务人履行债务的期限；
（六）抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属；
（七）抵押人、抵押权人签字或者盖章。
第五条 动产抵押登记机关受理登记申请文件后，应当当场在《动产抵押登记书》上加盖动产抵押登记专用章并注明盖章日期。
第六条 动产抵押合同变更、《动产抵押登记书》内容变更的,抵押合同双方当事人或者其委托的代理人可以到原动产抵押登记机关办理变更登记。办理变更登记应当向动产抵押登记机关提交下列文件：
（一）原《动产抵押登记书》；
（二）抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押变更登记书》；
（三）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押变更登记的，还应当提交代理人身份证明文件和授权委托书。
第七条 动产抵押登记机关受理变更登记申请文件后，应当当场在《动产抵押变更登记书》上加盖动产抵押登记专用章并注明盖章日期。
第八条 在主债权消灭、担保物权实现、债权人放弃担保物权等情形下，动产抵押合同双方当事人或者其委托的代理人可以到原动产抵押登记机关办理注销登记。办理注销登记应当向动产抵押登记机关提交下列文件：
（一）原《动产抵押登记书》；
（二）《动产抵押变更登记书》；
（三）抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押注销登记书》；
（四）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押注销登记的，还应当提交代理人身份证明文件和授权委托书。
第九条 动产抵押登记机关受理注销登记申请文件后，应当当场在《动产抵押注销登记书》上加盖动产抵押登记专用章并注明盖章日期。
第十条 动产抵押登记机关应当根据加盖动产抵押登记专用章的《动产抵押登记书》、《动产抵押变更登记书》、《动产抵押注销登记书》设立《动产抵押登记簿》，供社会查阅。
《动产抵押登记书》、《动产抵押变更登记书》、《动产抵押注销登记书》各一式四份，动产抵押合同双方当事人各持一份；动产抵押登记机关留存两份，其中一份留作动产抵押登记档案，一份置备于《动产抵押登记簿》中。
第十一条 有关单位和个人可以持合法身份证明文件，向动产抵押登记机关查阅、抄录或者复印有关动产抵押登记的资料。
第十二条 反担保及最高额抵押适用本办法。
第十三条 本办法由国家工商行政管理总局负责解释。
第十四条 本办法自颁布之日起施行。
本办法施行之日起原《企业动产抵押物登记管理办法》（国家工商行政管理局第35号令）废止。
附件：
1、动产抵押登记办理须知
2、动产抵押登记书（登记机关存档）（略）
3、动产抵押登记书（抵押权人保存）（略）
4、动产抵押登记书（抵押人保存）（略）
5、动产抵押登记书（置备于登记薄）（略）
6、动产抵押登记变更书（登记机关存档）（略）
7、动产抵押登记变更书（抵押权人保存）（略）
8、动产抵押登记变更书（抵押人保存）（略）
9、动产抵押登记变更书（置备于登记薄）（略）
10、动产抵押注销登记书（登记机关存档）（略）
11、动产抵押注销登记书（抵押权人保存）（略）
12、动产抵押注销登记书（抵押人保存）（略）
13、动产抵押注销登记书（置备于登记薄）（略）
14、抵押物概况（附页）（略）
国家工商行政管理总局
二○○七年十月十七日
附件1：
动产抵押登记须知
为了您的合法权益能够得到充分的保障，请在填写登记书前仔细阅读以下内容。
一、申请人须使用标准A4纸张、黑色钢笔或签字笔填写登记书。
二、申请人应当保证其所提供的材料及信息真实有效。登记书内容应当与抵押合同以及主合同相关内容一致。
三、《中华人民共和国物权法》第一百八十八条规定以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。
四、《中华人民共和国物权法》第一百八十四条规定下列动产不得抵押：
（一）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；
（二）所有权、使用权不明或者有争议的财产；
（三）依法被查封、扣押、监管的财产；
（四）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。
五、《中华人民共和国物权法》第一百八十九条规定企业、个体工商户、农业生产经营者以本法第一百八十一条规定的动产抵押的，应当向抵押人住所地的工商行政管理部门办理登记。
国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第二条规定，企业、个体工商户、农业生产经营者以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，应当向抵押人住所地的县级工商行政管理部门办理登记。
六、国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第三条规定，当事人申请动产抵押登记，应向工商行政管理局提交下列文件：
（一）经抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押登记书》；
（二）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押登记的，还应提交代理人身份证明文件和授权委托书。
七、国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第六条规定，动产抵押合同变更、《动产抵押登记书》内容变更的，抵押合同双方当事人或者其委托的代理人可以到原动产抵押登记机关办理变更登记。办理变更登记应当向动产抵押登记机关提交下列文件：
（一）原《动产抵押登记书》；
（二）抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押变更登记书》；
（三）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押变更登记的，还应当提交代理人身份证明文件和授权委托书。
八、国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第八条规定，在主债权消灭、担保物权实现、债权人放弃担保物权等情形下，动产抵押合同双方当事人或者其委托的代理人可以到原动产抵押登记机关办理注销登记。办理注销登记应当向动产抵押登记机关提交下列文件：
（一）原《动产抵押登记书》；
（二）《动产抵押变更登记书》；
（三）抵押合同双方当事人签字或者盖章的《动产抵押注销登记书》；
（四）抵押合同双方当事人主体资格证明或者自然人身份证明文件。
委托代理人办理动产抵押注销登记的，还应当提交代理人身份证明文件和授权委托书。
九、国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第十一条规定，有关单位和个人可以持合法身份证明文件，向登记机关查阅、抄录或者复印有关动产抵押登记的资料。
十、国家工商行政管理总局《动产抵押登记办法》第十二条规定，反担保及最高额抵押登记适用此办法。
关于对期货经纪机构进行年度检验的通知
中国证券监督管理委员会
关于对期货经纪机构进行年度检验的通知
证监会
各省、自治区、直辖市、计划单列市证管办（证监会）：
为进一步加强对期货经纪业务的监管，规范期货经纪行为，经研究，决定对期货经纪公司及其营业部、期货兼营机构（以下通称“期货经纪机构”）进行年度检验（简称“年检”）。现将有关事项通知如下：
一、中国证监会将按年度对期货经纪机构进行检验。未经年检或者年检未予通过的期货经纪机构不得继续经营期货经纪业务。
二、年检报告书的格式、内容、年检标识样式和年检戳记样式由中国证监会统一制定。中国证监会授权各地方证管办（证监会）负责年检的初检工作，由地方证管办（证监会）将年检材料报中国证监会复检。复检通过的期货经纪机构，中国证监会在其《期货经纪业务许可证。上加贴年
检标识或加盖年检戳记后发还。
三、凡已领取《期货经纪业务许可证》的期货经纪机构均须参加年检。由地方证管办（证监会）上报中国证监会待批的期货经纪机构也须参加年检。
四、期货经纪机构年检制度自1997年度实行。年检的起止日期为每年度2月1日至4月30日。期货经纪机构必须在4月1日前，到各地方证管办（证监会）领取并如实上报年检报告书和其他有关材料（内容要求见附件一、二、三）。地方证管办（证监会）必须在4月30日前将
年检材料报中国证监会。
五、对发生以下情况的期货经纪机构，地方证管办（证监会）应不予通过初检：
（一）逾期未参加年检的；
（二）资不抵债的；
（三）经中国证监会批准设立后六个月没有正式对外营业或连续六个月没有开展经营活动的；
（四）拒绝或阻挠中国证监会或其授权机构进行年检、日常检查或查处案件的；
（五）未按《公司法》要求进行规范的；
（六）不如实上报年检要求的有关材料，或在申请设立过程中弄虚作假或有欺诈行为的；
（七）注册资本不实的；
（八）《营业执照》与《期货经纪业务许可证》不一致的；
（九）有违反国家法律、法规及中国证监会规定情形的。
对于因严重违法违规受到中国证监会停业整顿处罚的期货经纪机构，应在停业整顿期满并经中国证监会验收合格后一个月内，依本通知规定程序办理年检。
六、期货经纪机构若违反本通知的规定，中国证监会将根据国务院、国务院证券委和中国证监会的有关规定严肃处理。
附件：一、期货经纪公司年度检验报告书（略）
二、期货经纪公司营业部年度检验报告书（略）
三、期货兼营机构年度检验报告书（略）
1996年12月12日
